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자신의 현재 재무, 비재무적 상태에 대해 SWOT분석을 실시하고 노후 대비를 위한 재무설계를2025.01.101. 수입지출상태표 작성 40대 중반 여성의 대한민국을 사는 경제인으로써 남편과 맞벌이 부부로 자녀 두명과 가정을 이루고 살고 있다. 은행론이 있지만 자가를 보유 중이고 펀드투자와 부동산 투자의 재테크를 실시하고 있다. 수입금액은 1110만원이고 지출금액은 530만원으로 매달 180만원의 이득이 발생하고 있다. 2. 재무목표 설정 저축 및 투자 재외 5년 이내 1억 모으기를 목표로 하고 있으며, 이를 위해 매달 167만원씩 저축해야 한다. 3. 생애주기별 재무목표 및 재무과제 현재 정규직 차장 포지션으로 매달 안정적으로 450만원,...2025.01.10
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개인 재무 목표 설정 및 달성을 위한 저축/투자 계획2025.01.041. 단기 재무 목표 청년기에 당장 실시하고자 하는 행동을 위해 필요한 자본을 마련하는 목표로, 해외 여행을 위한 자본 형성을 목표로 삼을 수 있다. 월 30만원씩 1년 만기를 목표로 하는 단기 적금 상품이 적절할 것이다. 2. 중기 재무 목표 근미래의 행동을 위해 필요한 자본을 마련하는 목표로, 결혼 자금 형성을 목표로 삼을 수 있다. 월 50만원씩 3년 또는 5년 만기의 적금 상품을 고려할 수 있다. 3. 장기 재무 목표 중/노년기의 행동을 위해 필요한 자본을 장기적으로 형성하는 목표로, 노후 자금 형성을 목표로 삼을 수 있다....2025.01.04
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[경영경제]재무설계론, 올웨더포트폴리오 전략 정리 및 재무계획 레포트2025.01.131. 재무설계 1억의 투자금이 생겼을 때 이를 어떻게 운용할 것인지에 대한 내용입니다. 위험회피형 투자자의 관점에서 올웨더 포트폴리오 전략을 활용하여 주식 ETF, 채권 ETF, 원자재 ETF, 금 ETF에 투자하는 방식을 제안하고 있습니다. 각 자산군의 특성과 장단점을 분석하여 안정적이고 장기적인 수익 창출을 목표로 하고 있습니다. 2. 올웨더 포트폴리오 전략 올웨더 포트폴리오 전략은 경제 상황과 물가 상황에 따라 주식, 채권, 원자재, 금 등의 자산 비율을 조정하는 자산 배분 전략입니다. ETF 투자를 중심으로 구성하여 분산 투...2025.01.13
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[경영경제]재무설계론, 인생 시기별 재무계획 발표자료2025.01.131. 재무설계 발표자료에서는 20대부터 60대까지의 인생 시기별 재무계획을 다루고 있습니다. 20대에는 취업, 결혼, 자녀 출산 등의 주요 이벤트에 대비하여 부채 관리, 저축, 투자 등의 재무적 목표와 함께 직장 및 대인관계 등의 비재무적 목표를 설정하고 있습니다. 30대에는 자녀 양육, 주택 구입 등의 이벤트에 대비하여 레버리지 투자, 포트폴리오 구축 등의 재무 전략을 수립하고 있습니다. 40대 이후에는 자녀 결혼, 노부모 부양 등의 이벤트에 대비하여 안정적인 자산 관리와 배당 수익 확보 등을 목표로 하고 있습니다. 2. 자산 관...2025.01.13
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대학생활과 노후 재테크 설계2025.01.201. 대학생활 월별 소비비용 및 저축 설계 대학생의 월평균 소득은 약 70만 원으로 나타났다. 이에 따라 월별 소비비용을 기숙사비, OTT 비용, 핸드폰 비용, 교재비, 옷/화장품, 문화생활, 기타 생필품 등으로 세분화하여 총 700,000원으로 설계하였다. 저축 가능액은 핸드폰 요금 절감, OTT 공유 등을 통해 일부 절감할 수 있을 것으로 보인다. 2. 노후 대비 재테크 방법 및 자금 규모 설계 노후 대비를 위한 재테크 방법으로 개인연금, 보장성 보험, 주식 투자 등을 제안하였다. 노후 자금 규모는 일반적인 '25배 법칙'을 적...2025.01.20
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인생 재무계획 설계2025.01.271. 현재 재무 상태 현재 나의 재정 상태는 예금 약 3200만원, 주식 약 100만원입니다. 2. 수익 및 지출 계획 생활비는 주말 알바와 방학 동안 일해서 충당하고, 여윳돈은 달러 매입과 주식 투자에 활용할 계획입니다. 월 10만원씩 주식 예수금에 투자하여 4학년 때는 360만원을 보유할 계획입니다. 3. 경제적 목표 30세 때 예상되는 재산은 예금 3200만원, 주식 460만원이며, 결혼 시 3000만원으로 간소화된 결혼식을 하고 나머지는 내 집 마련에 투자할 계획입니다. 4. 결혼 및 자녀 계획 결혼 후 남편과 함께 월 70...2025.01.27
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기술 가정 교과 세부능력 및 특기사항 기재 예문2025.01.201. 소비자 심리 활용 마케팅 학생은 소비자 심리를 활용한 성공적인 마케팅 사례를 발표하였습니다. 사는 김에 같이 구매하는 소비자의 심리, 한정판의 비밀, 텔레비전 홈쇼핑, 파노플리 효과 등 다양한 마케팅 기법을 실제 사례와 함께 설명하였습니다. 또한 최근 디지털 마케팅의 중요성을 강조하며 소비자학과 진학을 희망하고 있습니다. 2. 재무 설계 및 계획 학생은 가족생활 설계 단원에서 자신의 연령대별 구체적인 재무 목표와 실천 계획을 발표하였습니다. 스마트 원칙에 따라 목표를 설정하고 발표 자료를 잘 만들었으며, 자신감 있는 태도로 급...2025.01.20