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CFA level3, 레벨3 [공통과정] 3 Performance Measurement (전과목 보유)2025.01.271. 기관 투자자 기관 투자자에는 multiple inv. mngers와 fund sponsor & fund 내 individual mnger가 모두 decision make하고 있다. 성과 평가에서는 R을 deconstruct(분해)하고 quantify하여 fund에 어떤 가치를 더하거나 뺐는지를 파악한다. fund sponsor는 모든 가치 창출/손실을 포착하지만, mnger는 자신이 add/lose v for fund 한 부분만 focus한다. 2. 성과 평가 구성요소 성과 평가에는 1) 성과 측정, 2) 성과 귀속, 3) 성...2025.01.27
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[청소년 직업탐색] 펀드매니저 직업탐색2025.01.151. 펀드매니저 펀드매니저는 여러 사람으로부터 모은 실적 배당형 성격의 투자기금인 펀드를 관리하며 운용하는 자산운용전문가입니다. 금융지식을 바탕으로 고객의 자금을 주식, 채권, 부동산, 기타 자산에 투자하는 일을 합니다. 펀드매니저의 핵심 업무는 의사결정으로, 어떤 회사에 투자할지 결정하고 투자 전략을 통해 투자대상을 선별하며, 펀드 운용과 관련된 모든 업무를 처리합니다. 또한 간접투자상품을 개발하여 투자 고객들에게 판매할 수 있습니다. 1. 펀드매니저 펀드매니저는 투자자들의 자금을 효과적으로 운용하여 수익을 극대화하는 중요한 역할...2025.01.15
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투자 결정시 고려해야 할 요인으로 수익률과 위험2025.01.151. 수익률 수익률은 투자수익률의 약칭이며 경제학, 경영학 분야에서는 투자에 대한 기대이익의 정도를 나타내는데 사용된다. 수익률과 유동성은 반비례 관계이며, 수익률과 위험(리스크)는 비례관계이다. 수익률 측정은 목적에 따라 현재가치, 내적 투자수익률, 비용대비 수익의 비율로 표시된다. 2. 위험(리스크) 위험(리스크)은 투자를 할 때에 손실을 초래할 수 있는 요인을 뜻한다. 위험에는 체계적 위험과 비체계적 위험이 있다. 체계적 위험은 시장 전반에 걸친 위험으로 피할 수 없는 위험이며, 비체계적 위험은 분산투자를 통해 위험의 양을 줄...2025.01.15
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[재무관리]현재 투자자금 1억원을 갖고 5년 후 2억원을 만들고 싶다면 수익률 얼마의 투자자산을 찾아야 하나?2025.05.161. 투자자금 1억원, 5년 후 2억원 만들기 현재 투자자금 1억원을 갖고 5년 후 2억원을 만들기 위해서는 연간 수익률 14.87%의 투자자산을 찾아야 합니다. 이를 통해 5년 후 2억원을 달성할 수 있습니다. 1. 투자자금 1억원, 5년 후 2억원 만들기 투자자금 1억원을 5년 내에 2억원으로 늘리는 것은 상당한 도전과제입니다. 이를 위해서는 다음과 같은 전략이 필요할 것 같습니다. 첫째, 위험 관리를 철저히 해야 합니다. 무리한 투자나 투기성 거래는 피해야 하며, 안정적이고 장기적인 투자 포트폴리오를 구축해야 합니다. 둘째, ...2025.05.16
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기업의 가치를 높일 수 있는 방안에 대해 토론하시오2025.01.181. 기업 가치 최대화 기업은 기본적으로 이익을 추구하는 조직이며, 이익의 극대화는 기업 경영의 중요한 목표 중 하나이다. 기업 가치 최대화는 기업의 지속 가능성과 경쟁력 확보를 위해 매우 중요하다. 기업 가치 최대화를 위한 방안으로는 재무적 접근(자금 조달 및 투자 결정의 효율화, 비용 최소화, 자산 및 자본 구조 최적화)과 비재무적 접근(제품 및 서비스 품질 향상, 고객 만족도 제고, 인적 자원 관리 효율화, 지속 가능한 경영 환경 조성) 등이 있다. 2. 재무 관리 기업 가치 최대화를 위한 재무적 접근 방안으로는 자금 조달 및...2025.01.18
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'월가의 승자들'_핵심요약 & 독서감상평_최정혁_저2025.01.121. 투자 철학 이 책에 소개된 인물들은 성장배경과 직업이력이 모두 다르지만, 공통점이 있었다. 그것은 뚜렷한 가치관을 가지고 자신의 원칙을 지켰다는 점 그리고 자신만의 강점을 활용해 투자에 적용시켰다는 점이다. 이들은 어떤 상황에서도 지켜야 할 것은 지키고 버릴 것은 버리는 그들만의 원칙이 작용했다. 특히 2008년 금융위기와 같이 거대한 위기 속에서도 이들 대부분이 흔들리지 않고 수익을 창출해 낼 수 있었던 것은 확고한 '신념'과 흐름을 읽고 신속하게 행동으로 옮기는 '과감함'에 있었다. 2. 위기 극복 전략 이 책에 소개된 인...2025.01.12
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기업의 금융자산 보유가 손익에 미치는 영향2025.01.281. 투자자산의 정의 투자자산이란 기업이 본래의 영업활동 외에 장기적으로 투자이익을 얻기 위해 보유하는 자산을 의미합니다. 대표적인 투자자산으로는 투자부동산, 장기투자자산, 지분법적용투자주식 등이 있습니다. 이러한 투자자산은 주로 장기적인 이익을 목표로 보유되며, 기업의 재무 안정성 확보와 미래 이익 창출에 중요한 역할을 합니다. 2. 금융자산의 종류 기업이 보유할 수 있는 금융자산은 크게 세 가지로 나뉩니다. 첫째, 상각후원가측정 금융자산은 이자와 원금을 계약에 따라 수취하기 위해 보유하는 자산으로, 주로 채권과 같은 고정 수익 ...2025.01.28
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투자유형별 투자사례와 포트폴리오 구성2025.01.141. 투자 사례 중고등학교 교사인 사례자는 저금리 시대에 은행 예·적금 수익이 감소하자 은행에서 권유하는 펀드에 투자하였다. 처음에는 국내 펀드에 투자하여 높은 수익을 올렸지만, 2007년 이후 펀드 수익률이 떨어지면서 손실을 보았다. 그러나 투자 경험이 부족했던 사례자는 주변의 권유에도 불구하고 펀드를 정리하지 않고 그대로 두었는데, 결과적으로 2006년 이후 펀드 수익률이 20%에 육박하게 되었다. 이와 달리 사례자의 지인들은 주식, 채권 등 다양한 투자를 했지만 사례자의 펀드 수익률보다 낮은 수익을 얻었다. 2. 10억 원 투...2025.01.14
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가계재무관리의 과정(1~4단계)에 맞게 학생 자신의 가계를 대상으로 가계재무관리를 수행하시오2025.05.021. 가계재무관리의 과정 가계재무관리의 과정(1~4단계)에 맞게 학생 자신의 가계를 대상으로 가계재무관리를 수행하시오. 가족상황 및 재무상태를 파악하고, 재무목표를 설정하며, 행동계획을 수립하고 실행하는 과정을 설명하고 있습니다. 2. 가계 재무 현황 및 수입지출 상태 현재 우리 가족의 가계재무 현황 및 수입지출 상태표를 정리하여 제시하고 있습니다. 자산, 부채, 수입, 지출 등의 내역을 상세히 기술하고 있습니다. 3. 재무목표 설정 자녀 교육비, 노후자금 등 가족의 주요 재무목표를 설정하고 있습니다. 현재 상황을 고려하여 향후 예...2025.05.02
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기업가치의 극대화와 주주 부의 극대화에 대하여 설명하시오2025.01.181. 재무관리의 개념과 역할 재무관리는 기업의 성장과 발전에 있어서 핵심적인 역할을 수행하는 관리 활동이다. 기업은 기업가치의 극대화와 주주 부의 극대화를 목표로 재무관리를 수행한다. 재무관리는 기업의 자금 조달, 자산 운용, 자본 구조 관리, 이익 창출 등과 같은 재무적인 측면을 계획하고 관리하는 활동을 의미한다. 이를 통해 기업은 자산과 부채의 균형을 조절하고, 수익성과 성장을 극대화하여 기업 가치를 향상시키는 것을 목표로 한다. 2. 기업가치의 극대화 기업가치는 기업의 경제적 가치를 나타내며, 주주들에게 이익을 제공하는 핵심적...2025.01.18
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