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대신증권의 ELS 상품 분석 및 투자 방법2025.01.221. ELS(주가연계증권) ELS는 기초자산이 주식이고 원금이 보장되지 않은 파생결합증권으로, 현재 증권사 발행잔액 기준으로 48조원을 차지하고 있다. 시장금리 하락으로 인해 수익성이 악화되자 그에 따른 투자대안으로 각광받고 있다. ELS 월평균 발행금액은 2015년 기준 5조원 규모로 놀라운 성장을 보이고 있다. 그러나 수익이 좋다는 것은 결국 어느 정도의 위험을 가지고 있다는 뜻이다. 그렇기 때문에 위험요소에 대한 철저한 분석을 거치고 투자를 하는 태도가 필요하다. 2. 대신증권의 ELS 상품 대신증권에서 발행한 ELS 상품만 ...2025.01.22
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CFA level3, 레벨3 Private Wealth Management Pathway (전과목 보유)2025.01.271. Private Wealth Management Private Wealth Management 주제들의 깊이가 굉장히 깊어서 시험내기 좋음, 계산 문제가 많이 출제됩니다. 주요 내용으로는 세금 관련 내용(소득세, 자본이득세, 재산세 등), 투자 계좌 유형(과세계정, 비과세계정, 과세이연계정), 자산 배분에 따른 세금 효율성, 집중 자산 관리, 증여 및 상속 계획 등이 포함됩니다. 2. 세금 관리 개인의 세금 관리와 관련하여 다양한 세금 유형(소득세, 자본이득세, 재산세 등)과 세금 효율적인 자산 배분 전략, 세금 회피 및 탈세 ...2025.01.27
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포트폴리오와 포트폴리오 선택이론2025.01.231. 포트폴리오의 개념과 중요성 포트폴리오는 개인이나 기관이 보유한 자산의 집합체를 의미하며, 주식, 채권, 부동산 등 다양한 금융 상품을 포함한다. 포트폴리오는 일반적으로 위험을 분산하고 수익성을 극대화하기 위한 전략으로 활용된다. 다양한 자산을 조합함으로써 특정 자산군의 손실이 전체 투자에 미치는 영향을 최소화할 수 있다는 점에서 포트폴리오 전략은 매우 중요하다. 2. 포트폴리오 선택이론의 원리 포트폴리오 선택이론은 투자자가 여러 자산을 선택할 때 위험과 수익의 균형을 맞추는 방법을 설명한다. 이 이론의 핵심은 상관관계가 낮은 ...2025.01.23
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현 경제 상황에서 고객의 투자 설계 방안2025.04.301. 투자 대안 고객의 자산 수준에 맞는 투자 가능 자산에 대한 이해가 필요하다. 부동산, 주식, 펀드, 금, 가상화폐, ETF, 선물 등 다양한 투자 대안이 있다. 2. 주식 투자 현재 경제 상황을 고려할 때 주식이나 주식 연계 펀드의 투자 비중을 줄이고 금, 부동산 등 상대적으로 안정적인 자산에 대한 투자 비중을 높이는 것이 좋다. 주식 시장이 불안정하므로 시장이 패닉에 빠질 때 우량주를 조금씩 사도록 유도할 예정이다. 3. 금 투자 시중 유동성 증가와 증시 불안으로 금값이 빠르게 오르고 있다. 코로나19 상황이 지속되면 이런 ...2025.04.30
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데이터기반투자공학입문 ) 여러분이 데이터에 기반하여 자산 배분을 하는 과정을 구현 및 기술하는 것이 해당 문제2025.01.211. 자산 배분 2025년 한 해의 투자를 위해 자산 배분을 실시하고자 한다. 뉴스, 데이터, 보고서 등을 바탕으로 자유롭게 내년 투자 방향을 제시하였다. 경제 전망 및 주요 이슈, 금융시장 전망을 고려하여 국채와 고급 회사채에 중점을 두고, 주식 비중은 축소하되 신흥국 주식의 저점 매수 기회를 포착하려 한다. 대체투자로는 원자재와 통화를 고려하여 리스크를 분산하고 수익을 극대화하는 전략을 채택하였다. 2. 모멘텀 전략 모멘텀 전략은 과거의 가격 움직임이 미래에도 지속될 것이라는 가정 하에, 과거 일정 기간 동안 상대적으로 높은 수...2025.01.21
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데이터기반 투자공학 입문 - 2024년 자산배분 전략2024.12.311. 자산배분 2024년 한 해의 투자를 위해 자산배분을 실시하고자 한다. 뉴스, 데이터, 보고서 등을 바탕으로 내년 투자방향을 제시하고, 이를 근거로 투자할 자산들을 선정하였다. 국내 주식 비중 감소, 해외주식 비중 증가, 대체투자 비중 소폭 상향 등 국민연금의 자산배분 계획을 참고하여 지속가능 채권 및 녹색 채권, 사모펀드 등에 투자할 계획이다. 2. 기술적 지표 투자전략 기술적 지표에 의한 투자전략을 제시하였다. 이동 평균선(SMA), 상대적 강도 지수(RSI), 이동 평균 수렴 확산(MACD) 등의 기술적 지표를 활용하여 매...2024.12.31
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비트코인 등 가상화페 투자의 문제점과 올바른 투자 전략 분석2025.01.111. 비트코인 가격 상승 최근 비트코인이 6만 9천 달러를 돌파하면서 사상 최고가를 경신하고 있다. 이는 9,700만 원에 이르는 가격이며, 특정 전문가들은 곧 비트코인이 우리 돈으로 1억 원을 넘길 것이며 올해가 끝나기 전까지 4억 원을 넘길 거라는 전망을 내놓고 있다. 2. 비트코인 가격 조정 가능성 하지만 최고가를 경신한 비트코인은 곧 조정장을 겪게 될 거라는 전망도 우세하다. 1년 사이에 3배 넘게 오른 비트코인이 조정을 겪어서 급락할 거라는 전망도 우세하다. 3. 올바른 비트코인 투자 전략 투자는 공격적으로 하는 것이 좋긴...2025.01.11
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자산배분투자(자산관) 간단 정리(현금자산, 안전자산, 배당자산, 투자자산, 연금자산)2025.01.031. 현금자산 관리 현금관리계좌(CMA)는 증권사에서 개설할 수 있는 수시입출금 통장으로, 은행보다 금리가 높지만 예금자 보호가 없어 안전성이 낮습니다. CMA 계좌 종류로는 RP형, 발행어음형, MMW형, MMF형 등이 있으며, 종금형은 예금자보호가 적용되는 고정금리 상품입니다. 2. 안전자산 관리 달러예금, 달러RP, 달러 발행어음 등의 달러자산과 금 투자(골드뱅킹, 금현물계좌, 금ETF) 등이 안전자산 관리 방법입니다. 채권은 정부, 공기업, 우량기업이 발행하는 것으로, 펀드나 ETF를 통한 간접 투자와 개별 채권 매수를 통한...2025.01.03
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투자 결정시 고려해야 할 요인으로 수익률과 위험2025.01.211. 수익률(Return)의 개념과 중요성 수익률은 투자로 인해 얻은 이익을 초기 투자금액으로 나눈 비율로, 투자의 성과를 측정하는 가장 기본적인 지표이다. 수익률은 투자 성과 평가의 기준이 되며, 다양한 투자 대안을 비교하는 척도로 사용된다. 또한 투자자의 기대 수익 실현 여부를 판단하는 기준이 되고, 포트폴리오 구성 및 자산 배분의 근거가 된다. 2. 위험(Risk)의 개념과 중요성 위험은 투자로 인해 발생할 수 있는 손실의 가능성 또는 예상 수익률과의 편차를 의미한다. 위험은 투자 결과의 불확실성을 측정하는 지표이며, 투자자의...2025.01.21
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퀀트 투자 가이드(3) - 자산배분과 마켓타이밍 전략2025.01.021. 자산배분 자산배분은 MDD(최대 손실률)를 낮추고, 미래를 예측할 필요 없이 지속적으로 수익을 낼 수 있게 해준다. 장기적으로 우상향하는 자산군에 투자하고, 상관성이 낮은 자산군에 분산 투자하는 것이 중요하다. 자산군별 변동성을 비슷하게 유지하는 것도 중요하다. 2. 마켓타이밍 금융시장은 완전히 랜덤하지 않으며, 오를 확률이 높은 시기와 내릴 확률이 높은 시기가 존재한다. 가격 변화와 계절성을 활용하여 마켓타이밍을 할 수 있다. 11~4월에 주식 비중을 높이고 5~10월에 줄이는 핼러윈 전략을 활용하면 수익을 높일 수 있다. ...2025.01.02
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