총 13개
-
CFA level3, 레벨3 [공통과정] 3 Performance Measurement (전과목 보유)2025.01.271. 기관 투자자 기관 투자자에는 multiple inv. mngers와 fund sponsor & fund 내 individual mnger가 모두 decision make하고 있다. 성과 평가에서는 R을 deconstruct(분해)하고 quantify하여 fund에 어떤 가치를 더하거나 뺐는지를 파악한다. fund sponsor는 모든 가치 창출/손실을 포착하지만, mnger는 자신이 add/lose v for fund 한 부분만 focus한다. 2. 성과 평가 구성요소 성과 평가에는 1) 성과 측정, 2) 성과 귀속, 3) 성...2025.01.27
-
[청소년 직업탐색] 펀드매니저 직업탐색2025.01.151. 펀드매니저 펀드매니저는 여러 사람으로부터 모은 실적 배당형 성격의 투자기금인 펀드를 관리하며 운용하는 자산운용전문가입니다. 금융지식을 바탕으로 고객의 자금을 주식, 채권, 부동산, 기타 자산에 투자하는 일을 합니다. 펀드매니저의 핵심 업무는 의사결정으로, 어떤 회사에 투자할지 결정하고 투자 전략을 통해 투자대상을 선별하며, 펀드 운용과 관련된 모든 업무를 처리합니다. 또한 간접투자상품을 개발하여 투자 고객들에게 판매할 수 있습니다. 1. 펀드매니저 펀드매니저는 투자자들의 자금을 효과적으로 운용하여 수익을 극대화하는 중요한 역할...2025.01.15
-
투자 결정시 고려해야 할 요인으로 수익률과 위험2025.01.151. 수익률 수익률은 투자수익률의 약칭이며 경제학, 경영학 분야에서는 투자에 대한 기대이익의 정도를 나타내는데 사용된다. 수익률과 유동성은 반비례 관계이며, 수익률과 위험(리스크)는 비례관계이다. 수익률 측정은 목적에 따라 현재가치, 내적 투자수익률, 비용대비 수익의 비율로 표시된다. 2. 위험(리스크) 위험(리스크)은 투자를 할 때에 손실을 초래할 수 있는 요인을 뜻한다. 위험에는 체계적 위험과 비체계적 위험이 있다. 체계적 위험은 시장 전반에 걸친 위험으로 피할 수 없는 위험이며, 비체계적 위험은 분산투자를 통해 위험의 양을 줄...2025.01.15
-
기업의 가치를 높일 수 있는 방안에 대해 토론하시오2025.01.181. 기업 가치 최대화 기업은 기본적으로 이익을 추구하는 조직이며, 이익의 극대화는 기업 경영의 중요한 목표 중 하나이다. 기업 가치 최대화는 기업의 지속 가능성과 경쟁력 확보를 위해 매우 중요하다. 기업 가치 최대화를 위한 방안으로는 재무적 접근(자금 조달 및 투자 결정의 효율화, 비용 최소화, 자산 및 자본 구조 최적화)과 비재무적 접근(제품 및 서비스 품질 향상, 고객 만족도 제고, 인적 자원 관리 효율화, 지속 가능한 경영 환경 조성) 등이 있다. 2. 재무 관리 기업 가치 최대화를 위한 재무적 접근 방안으로는 자금 조달 및...2025.01.18
-
'월가의 승자들'_핵심요약 & 독서감상평_최정혁_저2025.01.121. 투자 철학 이 책에 소개된 인물들은 성장배경과 직업이력이 모두 다르지만, 공통점이 있었다. 그것은 뚜렷한 가치관을 가지고 자신의 원칙을 지켰다는 점 그리고 자신만의 강점을 활용해 투자에 적용시켰다는 점이다. 이들은 어떤 상황에서도 지켜야 할 것은 지키고 버릴 것은 버리는 그들만의 원칙이 작용했다. 특히 2008년 금융위기와 같이 거대한 위기 속에서도 이들 대부분이 흔들리지 않고 수익을 창출해 낼 수 있었던 것은 확고한 '신념'과 흐름을 읽고 신속하게 행동으로 옮기는 '과감함'에 있었다. 2. 위기 극복 전략 이 책에 소개된 인...2025.01.12
-
투자유형별 투자사례와 포트폴리오 구성2025.01.141. 투자 사례 중고등학교 교사인 사례자는 저금리 시대에 은행 예·적금 수익이 감소하자 은행에서 권유하는 펀드에 투자하였다. 처음에는 국내 펀드에 투자하여 높은 수익을 올렸지만, 2007년 이후 펀드 수익률이 떨어지면서 손실을 보았다. 그러나 투자 경험이 부족했던 사례자는 주변의 권유에도 불구하고 펀드를 정리하지 않고 그대로 두었는데, 결과적으로 2006년 이후 펀드 수익률이 20%에 육박하게 되었다. 이와 달리 사례자의 지인들은 주식, 채권 등 다양한 투자를 했지만 사례자의 펀드 수익률보다 낮은 수익을 얻었다. 2. 10억 원 투...2025.01.14
-
가계재무관리의 과정(1~4단계)에 맞게 학생 자신의 가계를 대상으로 가계재무관리를 수행하시오2025.05.021. 가계재무관리의 과정 가계재무관리의 과정(1~4단계)에 맞게 학생 자신의 가계를 대상으로 가계재무관리를 수행하시오. 가족상황 및 재무상태를 파악하고, 재무목표를 설정하며, 행동계획을 수립하고 실행하는 과정을 설명하고 있습니다. 2. 가계 재무 현황 및 수입지출 상태 현재 우리 가족의 가계재무 현황 및 수입지출 상태표를 정리하여 제시하고 있습니다. 자산, 부채, 수입, 지출 등의 내역을 상세히 기술하고 있습니다. 3. 재무목표 설정 자녀 교육비, 노후자금 등 가족의 주요 재무목표를 설정하고 있습니다. 현재 상황을 고려하여 향후 예...2025.05.02
-
재무관리의 위험과 수익률2025.04.301. 수익률과 위험 수익률은 투자를 통해 얻는 수익금을 투자금으로 나눈 비율을 의미합니다. 일반적으로 수익률이 높으면 위험도 높습니다. 위험은 단순히 수익률이 악화될 가능성이 아니라 상황에 따라 수익률이 좋아지기도 하고 나빠지기도 하는 편차, 즉 분산이나 표준편차를 의미합니다. 편차가 크면 나빠졌을 때의 충격으로 인해 사업을 중단해야 하는 위험이 발생할 수 있습니다. 2. 기대 수익률과 위험 계산 경기 상황에 따른 A주식과 B채권의 기대 수익률과 위험(분산, 표준편차)을 계산해 보았습니다. A주식의 기대 수익률은 12%, 분산은 0...2025.04.30
-
유가증권의 종류에 대해서 설명하시오2025.01.281. 유가증권이란? 유가증권은 기업이 자금을 조달하거나 투자를 목적으로 활용하는 중요한 금융 자산입니다. 유가증권은 유동성, 수익성, 위험성, 소유권 또는 채권 등의 특징을 가지고 있습니다. 2. 유가증권 유형 유가증권에는 주식, 채권, 파생상품, 투자신탁 등이 있습니다. 주식은 기업의 소유권을 나타내며 배당금과 자본 이득을 얻을 수 있습니다. 채권은 기업이 자금을 차입하기 위해 발행하며 이자와 원금 상환을 받습니다. 파생상품은 기초 자산의 가치 변동을 기반으로 거래되며, 투자신탁은 여러 투자자의 자금을 모아 운용하는 간접 투자 방...2025.01.28
-
투자 결정시 고려해야 할 요인으로 수익률과 위험2025.05.041. 수익률 수익률은 투자를 했을 때 도출될 수 있는 수익금을 투자금으로 나눈 비율이다. 보유기간 수익률과 기대수익률로 구분할 수 있다. 보유기간 수익률은 특정 기간 동안 투자에 따른 수익률을 의미하며, 기대수익률은 미래 투자기간 동안의 수익률을 예측하는 것이다. 2. 위험 위험은 투자로 인해 발생할 수 있는 손실의 가능성을 의미한다. 위험은 기대수익률이 불확실할 때 높다고 할 수 있다. 투자의 위험은 투자수익률의 분산도로 측정할 수 있다. 3. 위험-수익률 관계 위험이 높은 투자 대상은 그만큼 기대수익률이 높고, 위험이 낮은 투자...2025.05.04
1 / 2
