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CFA 레벨1 최종핵심 서브노트 Quant2025.04.031. 서론 1.1. CFA 레벨1 최종핵심 서브노트 Quant 개요 포트폴리오 관리에 있어 위험과 수익률을 고려하는 것은 매우 중요하다. 개인의 위험 선호도에 따라 수익률과 위험의 상충관계를 적절히 조정해야 하기 때문이다. 다양한 자산군의 위험과 수익률 특성을 이해하고, 포트폴리오 수준의 위험 측정 지표들을 활용하여 분석할 수 있다. 또한 자본자산가격결정모형(CAPM)을 통해 체계적 위험과 수익률의 관계를 설명할 수 있다. 다요인 모형은 CAPM의 한계를 보완하여 수익률 생성과정을 보다 정교하게 설명한다. 한편 연금제도와 자산운용...2025.04.03
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금융 트렌드2024.09.251. 2023년 자산관리업 트렌드와 시사점 1.1. 배경 향후 자산관리 시장은 최근의 경제적 불확실성 양상 속에서 성장이 다소 둔화되고, 비용 증가와 수익성 하락으로 업체 간 경쟁이 심화될 것으로 예상된다. 글로벌 컨설팅 업계에서는 2022년-2023년 자산관리 트렌드로 고객 분류의 다변화, 자산 '이전' · '인출' 관련 서비스 수요 확대, 인간적 상호 작용을 강화한 디지털 자산 관리, 투명도 높은 ESG 투자 지향, 가상자산 안전성 보장 기술 · 서비스 고도화 등을 공통적으로 언급하고 있다. 이 중 주요 금융 회사들이 선제적인...2024.09.25
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ESG시민운동2024.10.091. ESG 경영의 개요와 중요성 1.1. ESG의 개념과 등장 배경 ESG의 개념과 등장 배경은 다음과 같다. ESG는 환경(Environment), 사회(Social), 지배구조(Governance)의 앞글자를 딴 용어로, 기업의 지속가능성을 높이기 위해 재무적 성과뿐만 아니라 비재무적 성과까지 고려하는 경영 방식이다. 기업이 단순히 이윤 창출에만 몰두할 것이 아니라 환경 보호, 사회적 책임, 윤리적 경영 등을 병행해야 한다는 것이 ESG의 핵심 개념이다. ESG 개념은 1987년 유엔환경계획(UNEP)과 세계환경개발위원...2024.10.09
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기업지배구조와 기관투자가2025.06.081. 서론 기업지배구조와 기관투자가의 중요성이 점차 부각되고 있다. 코로나19 이후 정부와 기업 모두가 더 지속 가능하고 안전한 사회를 만들기 위한 경영 전략으로 ESG를 적극 검토하고 실행하기 시작하였다. 기업의 책임 범위가 환경과 사회 전반으로 확대되면서, 투자자와 소비자 또한 기업의 지속 가능성에 관심을 갖게 되었다. 이에 따라 대기업부터 중소기업까지 ESG 보고서를 발간하거나 환경·사회 관련 인증을 획득하며 적극적인 행보를 보이고 있다. 기업지배구조는 기업이 직면하는 내·외부적 도전 과제에 효과적으로 대응하고 새로운 기회를 ...2025.06.08
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ESG경영 전략 및 사례 분석2025.04.161. 서론 ESG는 기업이 경영이나 투자를 할 때 매출과 같은 재무적 요소에 더해 사회적, 윤리적 가치를 반영해 경영하거나 투자하는 것이다. 지속가능한 성장을 위해 환경보호, 사회적 책임, 지배구조 투명 등과 같은 비재무적 가치를 중요하게 여기는 기업의 새로운 지향점을 담은 철학이다. 이러한 ESG는 전 세계적으로 요구되고 있는 가치이며, 향후 기업경영의 방향을 가를 척도로 평가되고 있다. 지구온난화와 대기오염, 물 부족 등의 갈수록 심각해지는 환경 문제와 전 지구적인 양극화는 기업의 사회적 책임을 강화시키고 있다. 이에 따라 ...2025.04.16