총 2개
-
AFPK 모듈1 모듈2 전과목 정리 및 요약2024.11.101. 재무설계 1.1. 재무설계의 개념과 이해 1.1.1. 재무설계의 정의 재무설계란 개인의 삶의 목표를 파악하고 그 목표를 달성하기 위해 재무적·비재무적 자원을 적절하게 관리하는 일련의 과정이다. 여기서 주목해야 할 부분은 목표와 과정이다. 목표는 수정되거나 새로 생성되기도 하고 그에 따라 재무설계는 수정, 보완되는 과정으로 정의된다. 재무설계는 개인의 삶에 있어 매우 중요한 의미를 지닌다. 인구구조의 변화, 금융환경의 변화, 소비자 니즈의 변화 등으로 인해 개인의 재무적 안정성 확보와 장기적인 재무목표 달성을 위해 전문가의...2024.11.10
-
변액보험2025.03.261. 변액보험의 개요 1.1. 변액보험의 정의 변액보험이란 보험계약자가 납입하는 보험료 중 일부로 펀드를 조성하고, 그 펀드의 운용실적에 따라 계약자에게 투자수익을 배분함으로써 보험기간 중에 보험금액, 해지환급금이 변동하는 보험이다. 변액보험의 특징은 보험의 기능과 투자형태의 수익배분 기능을 동시에 갖고 있다는 점이다. 변액보험은 보험계약자가 부담하는 투자위험에 따라 보험금액과 해지환급금이 변동되며, 이를 통해 정액보험의 단점인 인플레이션에 대한 대응력을 높일 수 있다. 이러한 특징으로 인해 변액보험은 고객의 다양한 투자 성향과 ...2025.03.26