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자금세탁방지2025.02.061. 자금세탁의 필요성과 취약점 1.1. 금융환경의 변화와 자금세탁의 위험성 최근 금융시장은 자유화, 겸업화, 거대화와 함께 파생상품 등 복잡한 금융상품 거래의 확대, 전자금융의 발전, IT기술의 발달 등으로 인하여 금융환경이 매우 복잡하면서도 빠르게 변화하고 있다. 이에 따라 자금세탁방지 관련 국제기구인 FATF(Financial Action Task Force on Money Laundering)는 전자금융의 발달로 인터넷뱅킹이나 폰뱅킹 등과 같이 비대면 금융거래를 할 수 있는 방법이 늘어남에 따라 자금세탁방지의 질적 수준이 ...2025.02.06
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결제보고서2024.08.261. 금융결제원 개요 1.1. 금융결제원 소개 금융결제원은 1986년에 설립된 우리나라 지급결제 전문기관이다. 지급결제시스템의 주 참가기관인 은행간 자금결제와 안전하고 편리한 지급결제서비스의 제공을 목적으로 설립되었다. 설립 당시 지급결제업무의 근간이었던 어음교환, 지로제도의 원활한 운영과 국가 기간전산망 사업의 일환인 금융공동망의 구축이라는 막중한 임무를 부여받았다. 금융공동망은 지급결제의 주 당사자인 개별은행 전산시스템을 하나의 네트워크로 연결하여 고객이 거래은행에 관계없이 온라인 입/출금 및 자금이체 등의 전자금융거래를 할 ...2024.08.26