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Afpk 투자2024.11.171. 개인재무설계 개요 1.1. 재무설계의 역사 및 국내도입 배경 재무설계의 탄생과 발전과정을 살펴보면, 1969년 미국의 몇몇 재무전문가들이 윤리위원회를 설립하면서 시작되었다. 이후 1970년 국제 FP협회가 설립되었고, 1972년 미국 콜로라도 주에 재무설계 대학이 창설되었다. 이어 1973년에는 CFP Institute가 창립되었다. 이러한 국제적인 움직임 속에서 CFP Board of Standards, International CFP Council 및 FPSB가 발족하게 된다. CFP Board of Standards...2024.11.17
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AFPK 모듈1 전과목 완벽정리, 모듈2 핵심요약2025.07.271. 서론 1.1. AFPK 모듈2 개요 AFPK 모듈2 개요는 재무설계사의 역할과 필요성, 모듈2 학습 목표에 관한 내용으로 구성된다. 재무설계사에게 필요한 전문지식과 전문기술, 전문능력이 중요하며, 재무설계 프로세스의 6단계(고객과의 관계정립, 정보수집, 분석 및 평가, 제안서 작성 및 제시, 제안서 실행, 모니터링)에 대해 이해할 수 있다. 재무설계 업무수행 기준과 재무제표의 이해, 예산수립 및 소비자신용과 소비자금융에 관한 내용도 포함된다. 이를 통해 재무설계사가 고객의 재무적 목표 달성을 위해 전문적이고 체계적인 서비스를...2025.07.27
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AFPK 모듈1 전과목 완벽정리, 모듈2 핵심요약2025.08.201. 개요 1.1. AFPK 모듈1 개요 AFPK 모듈1의 개요는 다음과 같다. 재무설계는 개인의 삶의 목표를 파악하고 그 목표를 달성하기 위해 재무적·비재무적 자원을 적절하게 관리하는 일련의 과정이다. 재무설계의 필요성은 인구구조의 변화, 금융환경의 변화, 소비자 니즈의 변화 등으로 인한 것이다. 재무설계의 효과로는 삶의 구체적 목표 생성, 현재 재무상태에 대한 정확한 인지, 위험 관리, 가정의 화목 도모, 신뢰할 만한 재무주치의 확보, 본연의 일에 집중할 수 있음 등이 있다. 재무설계사에게 필요한 역량은 전문지식, 전문기술, ...2025.08.20
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Afpk 요약2025.08.231. 재무설계 업무와 윤리 1.1. 재무설계사의 고객에 대한 의무 재무설계사와 고객 간의 관계는 선량한 관리자로서의 신뢰와 신의성실에 바탕을 두고 있다. 충실의무에는 최대의 충성의무와 주요사항의 완전하고도 공정한 통지가 포함된다. 고객에게 사심 없는 공명정대한 조언을 제공해야 한다. 이해관계 상충을 회피하기 위해서는 관련된 모든 정보를 고객에게 미리 알려주어야 한다. 또한 투자에 내재된 위험을 포함하여 주요사항을 고객에게 미리 통보해야 한다. 재무설계사는 고객의 경제적 환경, 위험수용도, 금융상황, 자산운용상태 및 고객의 목표...2025.08.23