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생애 목표설정 결혼, 건강, 노후에 대한 설계2024.09.181. 서론 생애 설계란 생애주기에 맞추어 달성할 필요가 있는 목표와 과업을 설정하고 그 목표를 실제로 달성할 수 있도록 계획을 수립하며 실천하는 행위를 의미한다. 생애 설계는 특히 중년기 이후에 큰 의미를 가질 수 있는데, 자신의 생식 가족 중 자녀 세대가 가정을 떠나는 한편 사회적/경제적 생활로부터 은퇴를 준비해야 하는 등으로 여러 가지 변화를 겪는 시기이기에 적응의 노력이 필요하기 때문이다. 2. 생애설계의 개념과 중요성 2.1. 생애설계의 개념 생애설계란 "사람의 일생에 걸쳐 달성해야 할 과업과 목표를 설정하고, 이를 실천...2024.09.18
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생애 목표설정 취업준비,결혼 건강 노후에 대한 설계2024.09.181. 생애설계 1.1. 발달단계에 따른 생애설계 1.1.1. 20대 - 독립과 경험 20대는 원가족에서 독립하여 사회에 진출하는 시기로, 자신의 진로와 직업을 탐색하며 경험을 쌓는 중요한 시기이다. 이 시기에는 가족으로부터의 독립, 새로운 환경과의 적응, 인간관계 형성 등 다양한 과업을 수행해야 한다. 우선 가족으로부터 독립하여 사회에 진출하는 것이 20대의 주요 과업이다. 부모의 보호와 지원에서 벗어나 스스로 생활을 영위해 나가야 하는 상황에 직면하게 된다. 이를 위해 직업을 선택하고 경제적 기반을 마련해야 한다. 또한 주거...2024.09.18
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구조화상품 특징 투자시 유의사항2024.10.081. 금융투자와 제테크 1.1. 투자의 기본원칙 투자의 기본원칙은 복리를 이용한 장기투자와 투자의 기본은 잃지 않는 것이다. 복리를 이용한 장기투자는 초기 투자액이 일정 기간 누적되며 이자수익이 발생하여 원금과 이자 모두에 이자가 붙는 복리효과를 극대화할 수 있다. 따라서 투자 초기부터 장기적인 관점에서 꾸준히 투자하는 것이 중요하다. 투자의 기본은 잃지 않는 것이다. "-50=+100의 법칙"에 따르면 50%의 손실을 보는 것과 100%의 수익을 내는 것은 동일한 수준의 손실이다. 따라서 원금 손실을 최소화하는 것이 투자...2024.10.08
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재무종합설계2024.10.081. 서론 우리를 에워싸고 있는 금융환경은 과거 수십 년 동안 빅뱅과 같은 변화를 거듭해 왔다. 1980년대를 전후하여 선진국을 중심으로 시작된 금융규제의 완화, 자유화, 증권화, 글로벌화 추세가 폭넓게 진행되면서 세계 금융환경은 커다란 지각변동을 경험해왔다. 여기에다 1990년대부터 정보통신기술의 눈부신 발달로 다양한 금융상품의 개발이 가능해지고 새로운 금융 기법의 적용이 용이해짐에 따라 국내 금융 산업은 외환위기 이후 금융이 재편되는 과정에서 금융시스템의 선진화를 위한 강도 높은 구조조정을 겪어야 했다. 최근에는 미국의 서브프라...2024.10.08
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부부상담 프로그램 소개2024.10.241. 서론 1.1. 가족 구성과 가족복지서비스의 중요성 현대 사회는 빠르게 변화하고 있으며, 그에 영향을 받아 가족 구성 및 가족의 역할도 전과 달라졌다. 가족의 형태는 변화하더라도, 여전히 가족이 개인과 사회에 중요한 역할을 하는 것은 달라지지 않았다. 이에 가족복지서비스가 사회복지의 차원으로 등장하였고, 건강한 가족을 형성하는 것을 돕기 위하여 건강가정기본법이 마련되었고, 건강가정지원센터가 전국에 설립되었다. 건강가정지원센터는 건강가족을 이루기 위하여 가족의 생애 주기에 맞추어 필요한 다양한 프로그램들이 준비되어 있다. 1.2...2024.10.24
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AFPK 모듈 핵심요약 및 정리 20232024.10.161. 재무설계의 기초 1.1. 재무설계의 개념과 필요성 재무설계란 개인의 삶의 목표를 파악하고 그 목표를 달성하기 위해 재무적·비재무적 자원을 적절하게 관리하는 일련의 과정이다. 목표와 과정이 중요한데, 목표는 수정되거나 새로 생성되기도 하고 그에 따라 재무설계는 수정, 보완되는 과정으로 정의된다. 재무설계의 필요성은 크게 세 가지로 볼 수 있다. 첫째, 인구구조의 변화로 인해 장수위험에 노출되었다는 점이다. 평균수명이 늘어남에 따라 장기 재무계획을 수립해야 할 필요성이 커졌다. 둘째, 금융환경의 변화이다. 다양하고 복잡한 금...2024.10.16
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주식투자계획2024.10.151. 개인 투자자의 주식투자 실태 1.1. 코로나19 이후 20대의 주식투자 급증 신한은행이 발간한 '2021 보통사람 금융생활 보고서'에 따르면, 지난해 동학개미운동과 주식시장의 활황으로 주식투자자 비율이 전 연령대에 걸쳐 증가했다. 특히 20대의 주식 투자가 대폭 증가한 것으로 나타났다. 2019년만 해도 전 연령층에서 가장 낮은 주식투자비율을 보이던 20대가 지난해 주식투자비율이 가장 높은 세대로 올라섰다. 지난해 20대 중 주식투자를 하고 있던 비율은 39.2%로 전년 대비 15.3%포인트 높아졌다. 이는 30대(38.8%...2024.10.15
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대한민국 1가 될 수 있는 재테크2024.10.141. 새로운 재테크 환경과 올바른 대응 1.1. 코로나19로 인한 경제적 위기와 변화 코로나19로 인한 경제적 위기와 변화는 우리의 일상 생활 패턴, 소비 트렌드, 정부 정책, 국제 질서 등에 커다란 변화를 가져왔다. 코로나19 장기화와 확산에 따른 내수 위축, 고용 부진 지속 등 실물 경제 리스크가 확대되었다. 정부의 재무제표 결산 결과 지난해 국가부채는 1985조 3000억 원으로 역대 최고 수준이며, 지난해 2분기 기준 한국의 GDP 대비 가계부채 비율도 98.6%를 기록했다. 이러한 경제적 위기 속에서 사람들의 재테크 방식...2024.10.14
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자산관리사fp2024.10.031. 금융자산관리사(FP) 개요 1.1. FP 도입배경 FP 도입배경은 다음과 같다. 1990년대 후반부터 은행, 증권, 보험 등의 금융기관들이 고객중심의 맞춤형 서비스를 강화하면서 PB(Private Banking), PAM(Private Asset Manager), FC(Financial Consultant), FP(Financial Planner) 제도가 선도금융기관을 중심으로 도입되기 시작하였다. 이에 따라 한국증권업협회 산하 증권연수원은 1998년 교과심의위원회에서 기존의 '고객상담전문가' 과정을 확대·개편하여 'Fin...2024.10.03
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인생 재무설계 작성 및 계획2024.11.281. 인생 재무설계 1.1. 재무설계의 필요성 재무설계의 필요성은 개인의 현재와 미래 재무상태를 고려하여 생애단계별로 재무관련 목표를 세우고 소비, 저축, 투자 등을 합리적으로 계획하고 실천하는 과정이라 할 수 있다. 인간의 소득 획득 기간은 사회생활 시작부터 은퇴 전까지로 한정되지만, 소비는 평생에 걸쳐 이루어진다. 특히 결혼, 주택 마련, 자녀 교육, 은퇴 등과 같은 사건들은 목돈의 투입을 필요로 하는 경우가 많다. 따라서 재무설계는 목돈이 필요한 상황에서 경제적 어려움에 처하지 않으면서 자신이 원하거나 필요로 하는 것과 지불...2024.11.28
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