총 26개
-
Afpk2024.08.181. 서론 1.1. 재무설계의 의의와 필요성 재무설계의 의의와 필요성은 다음과 같다. 재무설계는 개인의 인생에 걸친 종합적인 재무목표의 달성을 계획하고 이를 실행하며 지속적으로 관리해 나가는 과정이다. 재무설계는 현재의 재무상태를 분석하여 미래의 목표달성을 위하여 지속적으로 실행해나가는 과정이라고 볼 수 있으며, 이는 성공적인 삶에 이르는 첩경이 된다. 재무설계는 장기적인 계획에 따라 인생전반을 바라보며 일시적인 시장의 변동성에 탄력적으로 대응할 수 있기 때문에 욕심과 공포를 적절하게 통제하여 균형 잡힌 의사결정을 할 수 ...2024.08.18
-
Afpk2024.08.201. 서론 1.1. 재무설계와 상속설계의 의의 및 필요성 재무설계와 상속설계는 개인의 인생설계에 있어 중요한 부분을 차지한다. 재무설계는 개인의 현재 재무상태와 목표를 분석하여 체계적이고 종합적으로 재무계획을 수립하는 과정이다. 상속설계는 고객 및 그의 특수관계인들의 재무적 안정을 도모하고 사망 이후 고객이 소유하고 있는 자산을 상속인 또는 승계자에게 효과적으로 이전하기 위한 대책을 마련하는 것이다. 재무설계와 상속설계의 의의 및 필요성은 다음과 같다. 첫째, 생존기간 동안의 상속설계는 고객의 재산을 효과적으로 이용하고 상속인...2024.08.20
-
생애 목표설정 결혼, 건강, 노후에 대한 설계2024.09.181. 서론 생애 설계란 생애주기에 맞추어 달성할 필요가 있는 목표와 과업을 설정하고 그 목표를 실제로 달성할 수 있도록 계획을 수립하며 실천하는 행위를 의미한다. 생애 설계는 특히 중년기 이후에 큰 의미를 가질 수 있는데, 자신의 생식 가족 중 자녀 세대가 가정을 떠나는 한편 사회적/경제적 생활로부터 은퇴를 준비해야 하는 등으로 여러 가지 변화를 겪는 시기이기에 적응의 노력이 필요하기 때문이다. 2. 생애설계의 개념과 중요성 2.1. 생애설계의 개념 생애설계란 "사람의 일생에 걸쳐 달성해야 할 과업과 목표를 설정하고, 이를 실천...2024.09.18
-
생애 목표설정 취업준비,결혼 건강 노후에 대한 설계2024.09.181. 생애설계 1.1. 발달단계에 따른 생애설계 1.1.1. 20대 - 독립과 경험 20대는 원가족에서 독립하여 사회에 진출하는 시기로, 자신의 진로와 직업을 탐색하며 경험을 쌓는 중요한 시기이다. 이 시기에는 가족으로부터의 독립, 새로운 환경과의 적응, 인간관계 형성 등 다양한 과업을 수행해야 한다. 우선 가족으로부터 독립하여 사회에 진출하는 것이 20대의 주요 과업이다. 부모의 보호와 지원에서 벗어나 스스로 생활을 영위해 나가야 하는 상황에 직면하게 된다. 이를 위해 직업을 선택하고 경제적 기반을 마련해야 한다. 또한 주거...2024.09.18
-
자산관리사fp2024.10.031. 금융자산관리사(FP) 개요 1.1. FP 도입배경 FP 도입배경은 다음과 같다. 1990년대 후반부터 은행, 증권, 보험 등의 금융기관들이 고객중심의 맞춤형 서비스를 강화하면서 PB(Private Banking), PAM(Private Asset Manager), FC(Financial Consultant), FP(Financial Planner) 제도가 선도금융기관을 중심으로 도입되기 시작하였다. 이에 따라 한국증권업협회 산하 증권연수원은 1998년 교과심의위원회에서 기존의 '고객상담전문가' 과정을 확대·개편하여 'Fin...2024.10.03
-
구조화상품 특징 투자시 유의사항2024.10.081. 금융투자와 제테크 1.1. 투자의 기본원칙 투자의 기본원칙은 복리를 이용한 장기투자와 투자의 기본은 잃지 않는 것이다. 복리를 이용한 장기투자는 초기 투자액이 일정 기간 누적되며 이자수익이 발생하여 원금과 이자 모두에 이자가 붙는 복리효과를 극대화할 수 있다. 따라서 투자 초기부터 장기적인 관점에서 꾸준히 투자하는 것이 중요하다. 투자의 기본은 잃지 않는 것이다. "-50=+100의 법칙"에 따르면 50%의 손실을 보는 것과 100%의 수익을 내는 것은 동일한 수준의 손실이다. 따라서 원금 손실을 최소화하는 것이 투자...2024.10.08
-
재무종합설계2024.10.081. 서론 우리를 에워싸고 있는 금융환경은 과거 수십 년 동안 빅뱅과 같은 변화를 거듭해 왔다. 1980년대를 전후하여 선진국을 중심으로 시작된 금융규제의 완화, 자유화, 증권화, 글로벌화 추세가 폭넓게 진행되면서 세계 금융환경은 커다란 지각변동을 경험해왔다. 여기에다 1990년대부터 정보통신기술의 눈부신 발달로 다양한 금융상품의 개발이 가능해지고 새로운 금융 기법의 적용이 용이해짐에 따라 국내 금융 산업은 외환위기 이후 금융이 재편되는 과정에서 금융시스템의 선진화를 위한 강도 높은 구조조정을 겪어야 했다. 최근에는 미국의 서브프라...2024.10.08
-
대한민국 1가 될 수 있는 재테크2024.11.211. 올바른 재테크 교육의 필요성 1.1. 경제적 위기 속 재테크의 변화와 중요성 증대 신종 코로나 바이러스 감염증(코로나19)은 우리의 일상 생활 패턴, 소비 트렌드, 정부 정책, 국제 질서 등에 커다란 변화를 가져왔다. 코로나19 장기화와 확산에 따른 내수 위축, 고용 부진 지속 등 실물 경제 리스크가 확대되었고 코로나19 위기가 본격화한 3월 서울의 휴게음식점 폐업률이 77.5%에 달하며 소규모 자영업자들이 타격을 입었다. 정부의 재무제표 결산 결과 지난해 국가부채는 1985조 3000억 원으로 역대 최고를 기록했고 가계부채...2024.11.21
-
주식투자계획2024.10.151. 개인 투자자의 주식투자 실태 1.1. 코로나19 이후 20대의 주식투자 급증 신한은행이 발간한 '2021 보통사람 금융생활 보고서'에 따르면, 지난해 동학개미운동과 주식시장의 활황으로 주식투자자 비율이 전 연령대에 걸쳐 증가했다. 특히 20대의 주식 투자가 대폭 증가한 것으로 나타났다. 2019년만 해도 전 연령층에서 가장 낮은 주식투자비율을 보이던 20대가 지난해 주식투자비율이 가장 높은 세대로 올라섰다. 지난해 20대 중 주식투자를 하고 있던 비율은 39.2%로 전년 대비 15.3%포인트 높아졌다. 이는 30대(38.8%...2024.10.15
-
대한민국 1가 될 수 있는 재테크2024.10.141. 새로운 재테크 환경과 올바른 대응 1.1. 코로나19로 인한 경제적 위기와 변화 코로나19로 인한 경제적 위기와 변화는 우리의 일상 생활 패턴, 소비 트렌드, 정부 정책, 국제 질서 등에 커다란 변화를 가져왔다. 코로나19 장기화와 확산에 따른 내수 위축, 고용 부진 지속 등 실물 경제 리스크가 확대되었다. 정부의 재무제표 결산 결과 지난해 국가부채는 1985조 3000억 원으로 역대 최고 수준이며, 지난해 2분기 기준 한국의 GDP 대비 가계부채 비율도 98.6%를 기록했다. 이러한 경제적 위기 속에서 사람들의 재테크 방식...2024.10.14
1 / 3
