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AFPK 모듈1 전과목 완벽 정리, 모듈2 핵심 요약집2025.01.221. AFPK 모듈 1 전과목 완벽 정리 1.1. 재무설계 개론 재무설계는 개인의 삶의 목표를 파악하고 그 목표를 달성하기 위해 재무적·비재무적 자원을 적절하게 관리하는 일련의 과정이다. 재무설계의 필요성은 인구구조의 변화, 금융환경의 변화, 소비자 니즈의 변화로 인해 대두되고 있다. 재무설계를 통해 구체적인 삶의 목표가 생기고, 현재 재무상태에 대해 정확히 인지할 수 있으며, 위험을 효과적으로 관리할 수 있다. 또한 재무적 안정으로 본연의 일에 집중할 수 있다. 재무설계사에게 필요한 역량은 전문지식, 전문기술, 전문능력이다. 전...2025.01.22
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자산관리사fp2024.10.031. 금융자산관리사(FP) 개요 1.1. FP 도입배경 FP 도입배경은 다음과 같다. 1990년대 후반부터 은행, 증권, 보험 등의 금융기관들이 고객중심의 맞춤형 서비스를 강화하면서 PB(Private Banking), PAM(Private Asset Manager), FC(Financial Consultant), FP(Financial Planner) 제도가 선도금융기관을 중심으로 도입되기 시작하였다. 이에 따라 한국증권업협회 산하 증권연수원은 1998년 교과심의위원회에서 기존의 '고객상담전문가' 과정을 확대·개편하여 'Fin...2024.10.03
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Afpk 투자2024.11.171. 개인재무설계 개요 1.1. 재무설계의 역사 및 국내도입 배경 재무설계의 탄생과 발전과정을 살펴보면, 1969년 미국의 몇몇 재무전문가들이 윤리위원회를 설립하면서 시작되었다. 이후 1970년 국제 FP협회가 설립되었고, 1972년 미국 콜로라도 주에 재무설계 대학이 창설되었다. 이어 1973년에는 CFP Institute가 창립되었다. 이러한 국제적인 움직임 속에서 CFP Board of Standards, International CFP Council 및 FPSB가 발족하게 된다. CFP Board of Standards...2024.11.17
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대한민국 1가 될 수 있는 재테크2024.10.141. 새로운 재테크 환경과 올바른 대응 1.1. 코로나19로 인한 경제적 위기와 변화 코로나19로 인한 경제적 위기와 변화는 우리의 일상 생활 패턴, 소비 트렌드, 정부 정책, 국제 질서 등에 커다란 변화를 가져왔다. 코로나19 장기화와 확산에 따른 내수 위축, 고용 부진 지속 등 실물 경제 리스크가 확대되었다. 정부의 재무제표 결산 결과 지난해 국가부채는 1985조 3000억 원으로 역대 최고 수준이며, 지난해 2분기 기준 한국의 GDP 대비 가계부채 비율도 98.6%를 기록했다. 이러한 경제적 위기 속에서 사람들의 재테크 방식...2024.10.14
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건강지식 향상을 위한 준비2024.11.131. 서론 현재 대한민국은 고령화 사회로 진입하면서 노년기 교육의 중요성이 더욱 부각되고 있다. 이에 따라 자신과 부모들을 위한 중년기 교육 및 노년기 교육을 위한 프로그램을 구성하는 것이 필요하다. 중년기는 인생의 두 번째 절반이라고 할 수 있으며, 이 기간 동안 신체적, 정신적으로 많은 변화가 일어난다. 이러한 변화에 대처하기 위해서는 건강한 식습관, 체력 유지, 정서적 안정 등이 필수적이다. 노년기는 더욱 신체적, 정신적으로 취약한 시기이며, 이를 대비하기 위해서는 건강한 라이프스타일을 유지하고, 사회적 참여, 인터넷 등 디지...2024.11.13
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Afpk2024.08.201. 서론 1.1. 재무설계와 상속설계의 의의 및 필요성 재무설계와 상속설계는 개인의 인생설계에 있어 중요한 부분을 차지한다. 재무설계는 개인의 현재 재무상태와 목표를 분석하여 체계적이고 종합적으로 재무계획을 수립하는 과정이다. 상속설계는 고객 및 그의 특수관계인들의 재무적 안정을 도모하고 사망 이후 고객이 소유하고 있는 자산을 상속인 또는 승계자에게 효과적으로 이전하기 위한 대책을 마련하는 것이다. 재무설계와 상속설계의 의의 및 필요성은 다음과 같다. 첫째, 생존기간 동안의 상속설계는 고객의 재산을 효과적으로 이용하고 상속인...2024.08.20
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대한민국 1가 될 수 있는 재테크2024.11.211. 올바른 재테크 교육의 필요성 1.1. 경제적 위기 속 재테크의 변화와 중요성 증대 신종 코로나 바이러스 감염증(코로나19)은 우리의 일상 생활 패턴, 소비 트렌드, 정부 정책, 국제 질서 등에 커다란 변화를 가져왔다. 코로나19 장기화와 확산에 따른 내수 위축, 고용 부진 지속 등 실물 경제 리스크가 확대되었고 코로나19 위기가 본격화한 3월 서울의 휴게음식점 폐업률이 77.5%에 달하며 소규모 자영업자들이 타격을 입었다. 정부의 재무제표 결산 결과 지난해 국가부채는 1985조 3000억 원으로 역대 최고를 기록했고 가계부채...2024.11.21
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Afpk2024.08.181. 서론 1.1. 재무설계의 의의와 필요성 재무설계의 의의와 필요성은 다음과 같다. 재무설계는 개인의 인생에 걸친 종합적인 재무목표의 달성을 계획하고 이를 실행하며 지속적으로 관리해 나가는 과정이다. 재무설계는 현재의 재무상태를 분석하여 미래의 목표달성을 위하여 지속적으로 실행해나가는 과정이라고 볼 수 있으며, 이는 성공적인 삶에 이르는 첩경이 된다. 재무설계는 장기적인 계획에 따라 인생전반을 바라보며 일시적인 시장의 변동성에 탄력적으로 대응할 수 있기 때문에 욕심과 공포를 적절하게 통제하여 균형 잡힌 의사결정을 할 수 ...2024.08.18
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AFPK 모듈 핵심요약 및 정리 20232024.10.161. 재무설계의 기초 1.1. 재무설계의 개념과 필요성 재무설계란 개인의 삶의 목표를 파악하고 그 목표를 달성하기 위해 재무적·비재무적 자원을 적절하게 관리하는 일련의 과정이다. 목표와 과정이 중요한데, 목표는 수정되거나 새로 생성되기도 하고 그에 따라 재무설계는 수정, 보완되는 과정으로 정의된다. 재무설계의 필요성은 크게 세 가지로 볼 수 있다. 첫째, 인구구조의 변화로 인해 장수위험에 노출되었다는 점이다. 평균수명이 늘어남에 따라 장기 재무계획을 수립해야 할 필요성이 커졌다. 둘째, 금융환경의 변화이다. 다양하고 복잡한 금...2024.10.16
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AFPK 모듈1 전과목 완벽정리, 모듈2 핵심요약2025.02.181. 서론 1.1. AFPK 모듈1 및 모듈2 개요 AFPK 자격증은 재무설계 전문가 자격증으로, 모듈1과 모듈2로 구성되어 있다. 모듈1은 재무설계 개론, 재무설계 프로세스, 재무제표 이해, 예산, 소비자신용과 금융소비자보호, 직업윤리 등을 다루고, 모듈2는 위험관리와 보험설계, 투자설계, 은퇴설계, 상속설계, 부동산설계 등을 다룬다. 이러한 내용들은 개인의 재무 관리와 설계에 필요한 핵심적인 지식들로서, AFPK 자격증 취득을 통해 재무설계 전문가로서의 역량을 기를 수 있다. 1.2. 공부 방법에 따른 장단점 비교 공부 방법에...2025.02.18
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