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보이스피싱범죄와 정부의 대응방안2024.11.091. 보이스피싱의 이해 1.1. 보이스피싱의 개념 및 특징 보이스피싱은 "음성(Voice)"과 "개인정보(Private Data)", "낚시(Fishing)"를 합성한 신조어로, "전화를 통해 개인정보를 낚아 올린다"는 뜻을 가지고 있다. 보이스피싱은 공공기관, 금융기관, 수사기관 등을 사칭하여 전화를 걸어 세금 환급, 카드대금 연체, 출석 요구, 거짓 납치사고 등의 빌미로 개인정보와 금융정보를 탈취하는 수법의 범죄를 말한다. 보이스피싱은 다음과 같은 특징을 가지고 있다. 첫째, 사기꾼의 목소리 모방이다. 보이스피싱은 전화를 건...2024.11.09
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코인 매매2024.09.061. 가상자산 개념 이해 1.1. 가상자산의 정의 가상자산은 실물 없이 가상으로 존재하는 자산으로, 화폐의 핵심적인 기능인 가치 척도, 보관, 결제 수단 등의 기능이 부족하여 세계적으로 "가상자산"이라고 부른다. 가상자산은 실물이 없는 무형의 자산으로, 전자적으로 거래될 수 있다는 특징을 가지고 있다. 이러한 가상자산은 비트코인 등 암호화 기술에 기반을 둔 가상통화, 디지털 통화, 암호통화 등 다양한 명칭으로 불리고 있다. 따라서 가상자산은 실물 없이 가상으로 존재하는 자산으로, 화폐로서의 핵심 기능이 부족하여 투자의 대상으로 인...2024.09.06
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자금세탁방지2025.02.061. 자금세탁의 필요성과 취약점 1.1. 금융환경의 변화와 자금세탁의 위험성 최근 금융시장은 자유화, 겸업화, 거대화와 함께 파생상품 등 복잡한 금융상품 거래의 확대, 전자금융의 발전, IT기술의 발달 등으로 인하여 금융환경이 매우 복잡하면서도 빠르게 변화하고 있다. 이에 따라 자금세탁방지 관련 국제기구인 FATF(Financial Action Task Force on Money Laundering)는 전자금융의 발달로 인터넷뱅킹이나 폰뱅킹 등과 같이 비대면 금융거래를 할 수 있는 방법이 늘어남에 따라 자금세탁방지의 질적 수준이 ...2025.02.06