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자산관리사fp2024.10.031. 금융자산관리사(FP) 개요 1.1. FP 도입배경 FP 도입배경은 다음과 같다. 1990년대 후반부터 은행, 증권, 보험 등의 금융기관들이 고객중심의 맞춤형 서비스를 강화하면서 PB(Private Banking), PAM(Private Asset Manager), FC(Financial Consultant), FP(Financial Planner) 제도가 선도금융기관을 중심으로 도입되기 시작하였다. 이에 따라 한국증권업협회 산하 증권연수원은 1998년 교과심의위원회에서 기존의 '고객상담전문가' 과정을 확대·개편하여 'Fin...2024.10.03
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Afpk 투자2024.11.171. 개인재무설계 개요 1.1. 재무설계의 역사 및 국내도입 배경 재무설계의 탄생과 발전과정을 살펴보면, 1969년 미국의 몇몇 재무전문가들이 윤리위원회를 설립하면서 시작되었다. 이후 1970년 국제 FP협회가 설립되었고, 1972년 미국 콜로라도 주에 재무설계 대학이 창설되었다. 이어 1973년에는 CFP Institute가 창립되었다. 이러한 국제적인 움직임 속에서 CFP Board of Standards, International CFP Council 및 FPSB가 발족하게 된다. CFP Board of Standards...2024.11.17
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Afpk 요약2025.08.231. 재무설계 업무와 윤리 1.1. 재무설계사의 고객에 대한 의무 재무설계사와 고객 간의 관계는 선량한 관리자로서의 신뢰와 신의성실에 바탕을 두고 있다. 충실의무에는 최대의 충성의무와 주요사항의 완전하고도 공정한 통지가 포함된다. 고객에게 사심 없는 공명정대한 조언을 제공해야 한다. 이해관계 상충을 회피하기 위해서는 관련된 모든 정보를 고객에게 미리 알려주어야 한다. 또한 투자에 내재된 위험을 포함하여 주요사항을 고객에게 미리 통보해야 한다. 재무설계사는 고객의 경제적 환경, 위험수용도, 금융상황, 자산운용상태 및 고객의 목표...2025.08.23