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자금세탁방지2025.02.061. 자금세탁의 필요성과 취약점 1.1. 금융환경의 변화와 자금세탁의 위험성 최근 금융시장은 자유화, 겸업화, 거대화와 함께 파생상품 등 복잡한 금융상품 거래의 확대, 전자금융의 발전, IT기술의 발달 등으로 인하여 금융환경이 매우 복잡하면서도 빠르게 변화하고 있다. 이에 따라 자금세탁방지 관련 국제기구인 FATF(Financial Action Task Force on Money Laundering)는 전자금융의 발달로 인터넷뱅킹이나 폰뱅킹 등과 같이 비대면 금융거래를 할 수 있는 방법이 늘어남에 따라 자금세탁방지의 질적 수준이 ...2025.02.06
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지급정지2024.12.251. 계좌 지급정지 관련 검토 1.1. 지급정지의 정의 '전기통신금융사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법'(이하 '금융사기법'이라 함)은 전기통신금융사기의 피해자에 대한 피해금 환급을 위하여 사기이용계좌의 채권소멸절차와 피해금환급절차 등을 정함으로써 피해자의 재산상 피해를 신속하게 회복하도록 하는 것을 목적으로 제정된 법으로 사기이용계좌 또는 사기이용계좌로 의심할 만한 사정이 있다고 인정되면 금융회사는 즉시 해당 사기이용계좌에 대하여 그 지급을 정지하도록 하는 조치 즉, 출금이 되지 않도록 묶어두는 조치를 의미한다. 1....2024.12.25
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소액카드대금출석일2024.09.261. 보이스피싱의 정의와 유형 1.1. 보이스피싱의 정의 보이스피싱이란 음성(Voice)과 개인정보(Private Data), 낚시(Fishing)를 합성한 신조어로, 직역하면 '음성을 이용해 개인정보를 낚아 올린다'는 뜻이다. 스마트폰과 같은 전기전자통신수단을 이용해 남을 속여 재산상의 손해를 입히는 일종의 '특수사기범죄'이다. 보이스피싱 범죄는 '전화를 통해 개인정보를 낚아 올린다'는 의미로, 피해자에게 전화를 걸어 공공기관, 금융기관, 수사기관 등을 사칭해서 세금환급, 카드대금 연체, 출석요구, 거짓 납치사고 등을 빌미로 송...2024.09.26
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금융 트렌드2024.09.251. 2023년 자산관리업 트렌드와 시사점 1.1. 배경 향후 자산관리 시장은 최근의 경제적 불확실성 양상 속에서 성장이 다소 둔화되고, 비용 증가와 수익성 하락으로 업체 간 경쟁이 심화될 것으로 예상된다. 글로벌 컨설팅 업계에서는 2022년-2023년 자산관리 트렌드로 고객 분류의 다변화, 자산 '이전' · '인출' 관련 서비스 수요 확대, 인간적 상호 작용을 강화한 디지털 자산 관리, 투명도 높은 ESG 투자 지향, 가상자산 안전성 보장 기술 · 서비스 고도화 등을 공통적으로 언급하고 있다. 이 중 주요 금융 회사들이 선제적인...2024.09.25
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이의제기 지급정지2025.05.021. 이의제기 지급정지 1.1. 지급정지의 정의 지급정지의 정의는 '전기통신금융사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법'(이하 '금융사기법'이라 한다)에 따라 전기통신금융사기의 피해자에 대한 피해금 환급을 위하여 사기이용계좌의 채권소멸절차와 피해금환급절차 등을 정함으로써 피해자의 재산상 피해를 신속하게 회복하도록 하기 위하여 사기이용계좌 또는 사기이용계좌로 의심할 만한 사정이 있다고 인정되면 금융회사가 즉시 해당 사기이용계좌에 대하여 출금이 되지 않도록 묶어두는 조치이다. 1.2. 지급정지의 요건 전기통신금융사기 피해자에 대...2025.05.02
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2024년도 계리직 공무원 예금일반 요약2025.06.271. 예금계약의 성질 1.1. 소비임치계약 예금계약의 성질 중 소비임치계약에 해당하는 내용은 다음과 같다. 예금자가 돈을 보관하면 은행은 자유롭게 운용하다가 나중에 같은 금액을 다시 반환한다. 이는 당좌예금에서 금전소비임치계약과 위임계약이 결합된 형태이다. 예금채권은 상법에 의해 5년의 소멸시효가 적용되며, 금융회사는 선량한 관리자의 주의의무를 부담한다. 예금계약은 한쪽이 일방적으로 작성한 일반거래약관에 따라 체결되는 부합계약의 성격을 지닌다. 또한 예금계약은 낙성계약으로 금전의 인도가 없어도 성립할 수 있으며, 요물계약으로도 ...2025.06.27