1. 자금세탁의 필요성과 취약점 1.1. 금융환경의 변화와 자금세탁의 위험성 최근 금융시장은 자유화, 겸업화, 거대화와 함께 파생상품 등 복잡한 금융상품 거래의 확대, 전자금융의 발전, IT기술의 발달 등으로 인하여 금융환경이 매우 복잡하면서도 빠르게 변화하고 있다. 이에 따라 자금세탁방지 관련 국제기구인 FATF(Financial Action Task Force on Money Laundering)는 전자금융의 발달로 인터넷뱅킹이나 폰뱅킹 등과 같이 비대면 금융거래를 할 수 있는 방법이 늘어남에 따라 자금세탁방지의 질적 수준이 ...